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Balancing compliance and inclusion
assessing the impact of EU and FATF AML/CFT regulations on Latin America's (M)SMEs
Mikele Muckenschnabl
Art der Arbeit
Master-Thesis (ULG)
Universität
Universität Wien
Fakultät
Postgraduate Center
Studiumsbezeichnung bzw. Universitätlehrgang (ULG)
außerordentliches Masterstudium Europäisches und Internationales Wirtschaftsrecht [Vollzeit Englisch]
Betreuer*in
Maria Elisabeth Sturm
DOI
10.25365/thesis.80707
URN
urn:nbn:at:at-ubw:1-15187.10016.771980-5
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(Print-Exemplar eventuell in Bibliothek verfügbar)
Abstracts
Abstract
(Deutsch)
Rahmenwerke zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT) spielen eine entscheidende Rolle bei der Sicherung der Integrität des globalen Finanzsystems. Diese Arbeit zielt darauf ab, zu analysieren, wie sich die AML/CFT-Rahmenwerke der FATF und der EU auf den Zugang von KKMU (kleinen und mittleren Unternehmen) zu Finanzmitteln in Lateinamerika auswirken, und argumentiert, dass ein flexibler, risikobasierter Ansatz in Verbindung mit technologischen Innovationen wie FinTech und RegTech dazu beitragen könnte, die Kluft zwischen finanzieller Integrität und finanzieller Inklusion zu überbrücken. Das erste Kapitel dieser Arbeit gibt einen Überblick darüber, wie Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung in der Praxis funktionieren. Die Kapitel drei und vier konzentrieren sich auf die AML/CFT-Standards der FATF und der EU und analysieren deren Entwicklung und Umsetzung in Entwicklungsländern. Kapitel fünf befasst sich mit KKMU in Lateinamerika und untersucht Brasilien, Mexiko und Chile als Fallstudien, um die Auswirkungen auf die finanzielle Inklusion zu veranschaulichen, während Kapitel sechs FinTech als Instrument zur Verbesserung der finanziellen Inklusion in der Regulierung von AML/CFT bewertet. Kapitel 7 befasst sich mit politischen Empfehlungen und abschließenden Überlegungen zu den Bemühungen, die finanzielle Integrität besser mit einer inklusiven Entwicklung für KKMU in Lateinamerika in Einklang zu bringen.
Abstract
(Englisch)
Anti-money laundering and counter-terrorism financing (AML/CFT) frameworks play a crucial role in securing the integrity of the global financial system. This thesis aims to analyze how the FATF and EU AML/CFT frameworks affect MSMEs’ (Micro, Small and Medium-Sized Enterprises) access to finance in Latin America, arguing that a flexible, risk-based approach, alongside technological innovations like FinTech and RegTech, could help bridge the gap between financial integrity and financial inclusion. The first chapter of this thesis provides an overview of how money laundering and terrorist financing operate in practice. Chapter Three and Four focus on the FATF and EU’s AML/CFT standards, analyzing their development and implementation on developing economies. Chapter Five focuses on MSMEs in Latin America, examining Brazil, Mexico and Chile as case studies to illustrate the impact on financial inclusion, while Chapter Six evaluates FinTech as a tool to enhance financial inclusion in the regulation of AML/CFT. Chapter Seven discusses policy recommendations and concluding thoughts in efforts to better align financial integrity with inclusive development for MSMEs in Latin America.
Schlagwörter
Schlagwörter
(Deutsch)
AML CFT FATF MSME
Schlagwörter
(Englisch)
AML CFT FATF MSME
Autor*innen
Mikele Muckenschnabl
Haupttitel (Englisch)
Balancing compliance and inclusion
Hauptuntertitel (Englisch)
assessing the impact of EU and FATF AML/CFT regulations on Latin America's (M)SMEs
Paralleltitel (Deutsch)
Ausgewogenheit zwischen Compliance und Inklusion
Paralleluntertitel (Deutsch)
Bewertung der Auswirkungen der AML/CFT-Vorschriften der EU und der FATF auf lateinamerikanische (Klein-) und Mittelstandsunternehmen
Publikationsjahr
2026
Umfangsangabe
63 Seiten
Sprache
Englisch
Beurteiler*in
Maria Elisabeth Sturm
Klassifikation
86 Recht > 86.96 Völkerrecht. Sonstiges
AC Nummer
AC17819777
Utheses ID
79997
Studienkennzahl
UA | 999 | 082 | |